Strategi Jana Passive Income Melalui Dividen di Bursa Malaysia
Siapa yang tidak suka duit masuk ke akaun bank tanpa perlu bekerja keras? Dalam dunia pelaburan saham, ini bukan angan-angan kosong. Inilah yang kita panggil sebagai Dividen.
Ramai pelabur baru (newbies) sering terlepas pandang tentang kuasa dividen kerana terlalu fokus mengejar "saham meroket". Hakikatnya, pelabur terkaya dunia seperti Warren Buffett membina empayar mereka dengan bantuan dividen yang konsisten.
Dalam artikel ini, kita akan kupas habis-habisan tentang cara memburu dividen di Bursa Malaysia supaya anda boleh membina mesin cetak duit sendiri.
Apa Sebenarnya Dividen Ini?
Secara mudahnya, dividen adalah cara syarikat berkata "Terima kasih kerana mempercayai kami" kepada pemegang saham. Apabila sesebuah syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia menjana keuntungan, mereka mempunyai dua pilihan:
Simpan untung untuk besarkan perniagaan (Retained Earnings).
Agihkan sebahagian untung tersebut kepada pemegang saham dalam bentuk tunai.
Di Malaysia, kita sangat bertuah kerana pasaran Bursa Malaysia terkenal sebagai "lubuk" dividen, terutamanya dalam sektor perbankan dan utiliti.
3 Metrik "Wajib Tahu" Sebelum Beli Saham Dividen
Jangan terus beli hanya sebab dengar kawan cakap syarikat itu bayar dividen tinggi. Anda perlu semak tiga angka keramat ini:
1. Dividend Yield (Kadar Pulangan Dividen)
Ini adalah angka paling penting. Ia menunjukkan berapa peratus pulangan yang anda dapat berdasarkan harga saham yang anda beli.
Formula:
">̲$Dividend Yield…" style="color:#cc0000">
Tip: Yield yang sihat di Bursa Malaysia biasanya dalam julat 4% hingga 7%. Jika terlalu tinggi (contohnya 15%), anda perlu berhati-hati, mungkin ada sesuatu yang tidak kena dengan harga saham tersebut.
2. Dividend Payout Ratio (DPR)
Metrik ini menunjukkan berapa peratus daripada keuntungan bersih syarikat yang digunakan untuk membayar dividen. Jika DPR adalah 90%, maksudnya syarikat bagi hampir semua untung kepada pemegang saham. Ini bagus, tapi syarikat mungkin tiada modal untuk berkembang di masa depan.
3. Dividend Growth
Cari syarikat yang bukan sahaja bayar dividen, tapi jumlah bayarannya meningkat setiap tahun. Ini adalah petanda syarikat tersebut mempunyai pengurusan kewangan yang sangat kukuh.
Jangan Terlepas Tarikh! Fahami Kronologi Dividen
Pernah tak anda beli saham hari ini, esok syarikat umum dividen, tapi anda tak dapat? Ini kerana anda tidak faham "Tarikh Keramat" ini:
Announcement Date: Hari syarikat buat pengumuman rasmi.
Cum-Dividend Date: Hari terakhir untuk anda beli dan pegang saham jika mahu layak dapat dividen.
Ex-Dividend Date (Ex-Date): Ini tarikh paling kritikal. Jika anda beli pada tarikh ini atau selepasnya, anda TIDAK akan dapat dividen tersebut.
Entitlement Date: Hari syarikat menyemak buku daftar pemegang saham yang layak.
Payment Date: Hari kemenangan! Duit masuk terus ke akaun bank (e-Dividend) anda.
Di Mana Lubuk Dividen di Bursa Malaysia?
Tidak semua syarikat di Bursa Malaysia bermurah hati. Jika objektif anda adalah pendapatan pasif, boleh cuba cari dan fokus kepada sektor-sektor ini:
1. REITs (Real Estate Investment Trusts)
REITs adalah syarikat yang menguruskan hartanah besar. REITs biasanya akan mengagihkan portion yang besar dari pendapatan mereka sebagai dividen untuk menikmati pelepasan cukai.
2. Perbankan (Banking)
Bank di Malaysia sangat stabil dan mempunyai aliran tunai yang melimpah. Mereka adalah pembayar dividen yang sangat setia.
3. Utiliti dan Telekomunikasi
Syarikat dalam sektor ini biasanya bersifat monopoli atau mempunyai pelanggan tetap yang ramai. Orang tetap akan bayar bil elektrik dan internet walaupun ekonomi meleset.
Strategi Membina Portfolio Dividen yang Kebal
Melabur untuk dividen bukan bermaksud anda "beli dan lupakan". Anda perlukan strategi:
Diversifikasi Sektor: Jangan letak semua duit dalam satu syarikat sahaja. Jika sektor tersebut terkesan (contohnya sektor sarung tangan selepas pandemik), dividen anda akan merosot.
Manfaatkan DRP (Dividend Reinvestment Plan): Sesetengah syarikat menawarkan pilihan untuk menukar dividen tunai kepada unit saham baru pada harga diskaun. Ambil peluang ini untuk kembangkan jumlah unit saham anda tanpa modal tambahan!
Fokus "Cash Flow" Bukan "Speculation": Pastikan syarikat membayar dividen daripada keuntungan operasi, bukan dengan meminjam duit dari bank.
Kesimpulan: Biar Duit Bekerja Untuk Anda
Pelaburan dividen di Bursa Malaysia adalah salah satu cara paling selamat dan terbukti untuk membina kekayaan jangka panjang. Ia memerlukan kesabaran, tetapi hasilnya sangat manis apabila anda melihat dividen yang diterima setiap bulan mampu membayar bil utiliti atau ansuran kereta anda.
Ingat, pelaburan terbaik bermula dengan ilmu. Pastikan anda melakukan kajian (Fundamental Analysis) yang mendalam sebelum menekan butang 'Buy'.
Jika anda ingin mengetahui lebih detail dan terperinci berkaitan corporate exercise yang lain seperti bonus issue, share split, share consolidation dan banyak lagi, jom baca :
Panduan Lengkap Corporate Exercise di Bursa Malaysia: Apa Pelabur Perlu Tahu?
BONUS!! Checklist 5 Minit: Adakah Sesuatu Saham Itu "Dividend King"?
Gunakan senarai ini sebelum anda buat keputusan untuk membeli mana-mana saham dividen di Bursa Malaysia.
Kriteria | Apa Yang Perlu Disemak? | Status "Lulus" |
1. Kadar Dividen (Yield) | Bandingkan dengan kadar faedah FD atau ASB. | > 4% setahun |
2. Konsistensi | Adakah mereka bayar dividen setiap tahun tanpa gagal (minima 5 tahun)? | Ya / Tidak |
3. Payout Ratio (DPR) | Peratus keuntungan yang diagihkan. (Jangan terlalu tinggi sehingga syarikat tiada simpanan). | 40% - 80% |
4. Aliran Tunai (Cash Flow) | Adakah dividen dibayar menggunakan tunai sebenar (bukan hutang)? | Positif & Kukuh |
5. Pertumbuhan Untung | Adakah keuntungan bersih syarikat meningkat atau stabil setiap tahun? | Meningkat / Stabil |
6. Pengurusan (Management) | Adakah pihak pengurusan mempunyai polisi dividen yang jelas (Dividend Policy)? | Ya (Cth: Min 50%) |
Cara Guna Senarai Semak Ini:
Dapatkan Data: Anda boleh gunakan portal seperti Bursa Marketplace, KLSE Screener, atau Malaysiastock.biz untuk dapatkan angka-angka di atas.
Skor Keseluruhan: Jika saham tersebut memenuhi sekurang-kurangnya 5 daripada 6 kriteria di atas, ia dikira sebagai calon yang sangat kuat untuk portfolio pendapatan pasif anda.
Hati-hati dengan "Dividend Trap": Jika Yield nampak terlalu tinggi (cth: 20%), semak sama ada harga saham sedang jatuh menjunam atau ada keuntungan "one-off" (seperti jualan aset). Jangan terjebak!
Apa kata anda mula belajar dan labur sendiri pelaburan saham di Bursa Malaysia. Kalau anda masih zero, dan tak tahu macam mana nak mula, boleh mulakan dengan buka akaun CDS under Mahersaham. Tuan Maher adalah remisier berdaftar under Broker Mplus.
Kalau anda berminat nak buka akaun CDS, tekan : BUKA AKAUN CDS