10 Teknik Untuk Cipta Untung di Pasaran Saham Malaysia,teknik No.9 tu paling kerap digunakan pelabur runcit tempatan.
<p>Pasaran saham bukan tempat untuk ‘cepat kaya’, tetapi dengan strategi yang betul dan disiplin yang konsisten, ia boleh menjadi lubuk untuk membina kekayaan jangka panjang. Dalam artikel ini, kita akan…</p>
Pasaran saham bukan tempat untuk ‘cepat kaya’, tetapi dengan strategi yang betul dan disiplin yang konsisten, ia boleh menjadi lubuk untuk membina kekayaan jangka panjang. Dalam artikel ini, kita akan terokai 10 teknik popular dan praktikal yang boleh membantu pelabur runcit di Malaysia mencipta keuntungan — daripada strategi pelaburan klasik sehinggalah ke teknik dagangan yang lebih aktif.
Mari kita lihat satu per satu!
1.Pelaburan Nilai (Value Investing)
Ini antara strategi yang paling evergreen dan sering dikaitkan dengan lagenda pelaburan, Warren Buffett. Caranya ialah mencari saham yang sedang diniagakan pada harga lebih rendah daripada nilai sebenar syarikat tersebut (atau nilai intrinsik).
📌 Apa yang perlu diperhatikan?
- Nisbah PE yang rendah
- Harga bawah nilai buku (P/B ratio)
- Dividen stabil
- Syarikat kukuh dan mempunyai sejarah keuntungan yang baik
Sangat sesuai untuk pelabur yang sabar dan gemar membuat analisis fundamental.
2.Pelaburan Pertumbuhan (Growth Investing)
Strategi ini memberi tumpuan kepada syarikat yang dijangka berkembang dengan cepat dari segi hasil dan keuntungan. Kebiasaannya, syarikat sebegini masih muda dan berada dalam industri yang sedang berkembang pesat.
💡 Contoh sektor: teknologi, kenderaan elektrik (EV), kecerdasan buatan (AI), fintech.
Saham-saham jenis ini mungkin tidak membayar dividen, tetapi potensi kenaikan harga mereka sangat tinggi jika syarikat benar-benar berkembang.
3.Pelaburan Dividen
Kalau anda sukakan pendapatan pasif, strategi ini sangat sesuai. Ia melibatkan pembelian saham syarikat yang secara konsisten membayar dividen kepada pemegang saham.
🔍 Apa yang patut dikaji?
- Dividend yield sekurang-kurangnya 4%
- Dividend payout ratio yang sihat
- Rekod pembayaran dividen yang stabil 5–10 tahun kebelakangan
Pelaburan jenis ini sangat sesuai untuk jangka masa panjang, khususnya bagi mereka yang merancang untuk menjana pendapatan pasif semasa bersara nanti.
4.Dagangan Ayunan (Swing Trading)
Kalau anda jenis yang suka memantau carta dan pergerakan pasaran, teknik ini mungkin untuk anda. Swing trading melibatkan pembelian saham dan menjualnya selepas beberapa hari atau minggu, berdasarkan ‘gelombang’ harga.
📊 Gunakan alat seperti: candlestick pattern, RSI, MACD, dan aras sokongan/rintangan (support & resistance).
Namun, ia memerlukan disiplin dan kawalan emosi yang tinggi kerana anda akan berhadapan dengan naik turun harga yang lebih kerap.
5.Dagangan Harian (Intraday Trading)
Ini strategi untuk yang benar-benar aktif. Saham dibeli dan dijual pada hari yang sama, bertujuan mengambil untung daripada pergerakan harga harian.
⚠️ Risiko tinggi, tekanan juga tinggi — tetapi kalau mahir, boleh menjadi sumber pendapatan harian.
Apa yang diperlukan:
- Modal dan kecairan yang cukup
- Platform dagangan yang pantas dan caj transaksi rendah
- Disiplin dan kemampuan membuat keputusan dengan cepat
6.Strategi “Beli Semasa Harga Jatuh” (Buy the Dip)
Kadang-kadang harga saham jatuh bukan kerana prestasi syarikat yang merosot, tapi disebabkan sentimen pasaran yang panik. Inilah peluang untuk beli saham yang bagus pada harga diskaun.
🧠 Contoh: harga saham turun 15% kerana ketidaktentuan global, tetapi asas syarikat masih kukuh.
Kuncinya: fahami sebab harga jatuh. Jika kejatuhan itu hanya bersifat sementara, inilah masa terbaik untuk ‘serbu’.
7.Pelaburan Berkala (Dollar-Cost Averaging – DCA)
Kalau anda tak mahu pening kepala nak ‘timing the market’, strategi DCA ialah pilihan bijak. Labur jumlah tetap setiap bulan, tidak kira harga naik atau turun.
🎯 Contoh: Melabur RM500 ke dalam saham atau ETF yang sama setiap bulan.
Strategi ini membantu puratakan kos belian dan kurangkan risiko beli pada harga puncak.
8.Pelaburan Momentum
Strategi ini membeli saham yang sedang menunjukkan kekuatan harga (momentum) dan menjual bila momentum mula hilang.
📈 Gunakan indikator seperti RSI, moving average, dan volume untuk kenal pasti saham yang sedang ‘hot’.
Tapi awas: bila momentum terhenti, harga boleh jatuh dengan pantas. Jadi, teknik ini perlukan disiplin tinggi untuk ‘cut loss’ jika perlu.
9.Pelaburan Bertema Sektor
Setiap tahun, ada sektor-sektor tertentu yang menjadi tumpuan pelabur. Strategi ini melibatkan pelaburan dalam sektor yang sedang ‘in trend’ atau mendapat sokongan dasar kerajaan.
💡 Contoh:
- Tahun 2021: Sarung tangan (glove)
- Tahun 2023: Tenaga boleh baharu
- Tahun 2024: Semikonduktor dan kecerdasan buatan (AI)
Strategi ini sesuai untuk pelabur yang peka dengan perubahan dalam trend ekonomi dan berita semasa.
10.Strategi “Tangkap Dividen” (Dividend Capture)
Ini strategi jangka pendek — beli saham sebelum tarikh ex-dividen, dapatkan dividen, kemudian jual selepas itu.
💡 Tapi hati-hati: biasanya harga saham akan turun selepas tarikh ex-dividen. Jadi teknik ini perlukan perancangan yang teliti, dan sesuai digunakan dalam situasi pasaran tertentu sahaja.
Penutup: Teknik Mana Sesuai Untuk Anda?
Setiap strategi ada kelebihan dan risikonya tersendiri. Yang penting, kenali profil dan matlamat pelaburan anda:
- Adakah anda seorang pelabur jangka panjang yang sabar?
- Atau seorang pedagang aktif yang mahir membaca carta?
Anda juga boleh gabungkan beberapa strategi mengikut situasi pasaran dan tahap pengalaman anda.
Kalau anda baru bermula, mulakan dengan yang asas seperti pelaburan nilai dan dividen. Kemudian, bila dah yakin, barulah cuba teknik yang lebih aktif seperti swing trading atau momentum investing.
Nak belajar semua teknik ini dibawah bimbingan mahersaham? click link dibawah ya: